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阿里巴巴染指金融小微信贷证券化项目获批

发布时间:2021-01-21 06:21:02 阅读: 来源:化学试剂厂家

“余额宝”还近在眼前,阿里金融又出奇招。深圳证券交易所近日公告称,由上海东方证券资产管理有限公司与阿里小微信贷合作设立的“东证资管阿里巴巴1号-10号专项资产管理计划”正式获得证监会批复,并将于7月下旬在深交所综合协议交易平台挂牌转让。

在该专项计划中,东方证券资产管理有限公司作为管理人,以设立专项资产管理计划的方式募集资金,购买阿里小微金融服务集团(筹)旗下小额贷款公司的小额贷款资产,同时,借助互联网平台,为阿里商户、淘宝、天猫等电子商务平台上的小微企业提供融资服务。该资产证券化产品预计将在三年内不定期发行10期产品,最大发行规模可达50亿元。

据了解,目前阿里旗下两家小贷公司注册资本金总和为16亿元,按照小贷公司融资杠杆率只有0.5倍的规定,阿里金融可供放贷的资金最多为24亿元,服务约30万家小微企业,而此次资产证券化之后,阿里小微信贷可满足80万家小微企业融资需求。

由于该专项计划具有一定的创新性,为了确保投资者具备与产品相匹配的投资经验、风险识别和风险承受能力,管理人东方证券资产管理公司在投资者适当性管理方面有严格要求,只面向机构投资者销售。

此外,根据不同的风险、收益特征,东证资管-阿里巴巴专项计划资产支持证券分为优先级资产支持证券、次优级资产支持证券和次级资产支持证券,三者比例大致为75%∶15%∶10%。其中,优先级、次优先级份额面向合格投资者发行;10%的次级份额全部由阿里小贷持有。数据显示,截至二季度末,阿里小贷投入贷款总额已超过1000亿元,客户超过32万户,不良率0.84%,户均贷款额度为4万元。

“产品只针对机构客户(银行、保险)销售,增信措施除了引入担保公司之外,还有一个结构化的设计,阿里小贷要购买10%的次级资产支持证券,如果出现风险这部分是最后获偿”,东方证券资产管理有限公司相关负责人表示。

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